Steuern sparen als Mieter
- 20 % der Arbeitskosten direkt von der Steuer
- Nebenkostenabrechnung genau prüfen
- Homeoffice ohne eigenes Arbeitszimmer
Auch wer zur Miete wohnt, kann Steuern sparen. Die größten Hebel stecken in der Nebenkostenabrechnung, in Handwerkerrechnungen und im Arbeiten von zu Hause.
Die wichtigsten Hebel auf einen Blick
Die Steuerermäßigung nach § 35a EStG mindert Ihre Steuer direkt, nicht nur das Einkommen.
Nebenkostenabrechnung
Hausmeister, Reinigung, Gartenpflege und Winterdienst anteilig absetzen.
Handwerker in der Wohnung
Maler, Reparaturen, Möbelmontage: 20 % der Arbeitskosten.
Homeoffice
6 € je Tag, höchstens 1.260 € im Jahr.
Umzug
Beruflich bedingte Umzüge als Werbungskosten, private über § 35a.
Alle Tipps im Detail
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Hausmeister, Treppenhausreinigung, Gartenpflege, Winterdienst oder Wartung von Heizung und Aufzug sind haushaltsnahe Dienstleistungen oder Handwerkerleistungen. Sie können Ihren Anteil an den Arbeitskosten geltend machen. Bitten Sie den Vermieter oder die Hausverwaltung um eine Bescheinigung nach § 35a EStG, wenn die Abrechnung die Arbeitskosten nicht getrennt ausweist.
Bei haushaltsnahen Dienstleistungen ziehen Sie 20 % der Arbeitskosten, höchstens 4.000 € im Jahr direkt von der Steuer ab. Bei Handwerkerleistungen sind es 20 %, höchstens 1.200 € im Jahr (also bis 6.000 € Arbeitskosten). Material ist nicht begünstigt.
Malerarbeiten, die Reparatur der Waschmaschine in der Wohnung, der Aufbau von Möbeln oder der Austausch einer Küche sind begünstigt. Voraussetzungen: eine Rechnung mit gesondert ausgewiesenen Arbeitskosten und eine Überweisung, keine Barzahlung. Auch bei der Montage gekaufter Möbel lohnt sich die getrennte Rechnung.
Ist das häusliche Arbeitszimmer der Mittelpunkt Ihrer gesamten beruflichen Tätigkeit, sind die anteilige Miete und Nebenkosten oder eine Jahrespauschale von 1.260 € abziehbar. Ansonsten gilt die Homeoffice-Pauschale von 6 € je Tag, höchstens 1.260 € im Jahr. Für Selbstständige gelten dieselben Grundsätze als Betriebsausgaben.
Ein beruflich veranlasster Umzug führt zu Werbungskosten, einschließlich Umzugskostenpauschale. Bei einem privaten Umzug können Sie die Arbeitskosten der Umzugsfirma als haushaltsnahe Dienstleistung nach § 35a EStG ansetzen. Details im Ratgeber Steuern sparen als Angestellter.
Ihre Checkliste als Mieter
Die Nebenkostenabrechnung kommt oft erst im Folgejahr. Das ist kein Problem: Maßgeblich ist das Jahr, in dem Sie die Nachzahlung oder Vorauszahlung geleistet haben. Viele Finanzämter akzeptieren auch die Abrechnung des Vorjahres.
- Nebenkostenabrechnung mit Aufschlüsselung der Arbeitskosten
- Rechnungen und Kontoauszüge für Handwerker in der Wohnung
- Liste der Homeoffice-Tage
- Belege zu einem Umzug
Denken Sie über eine eigene Immobilie nach? Unser Immobilienrechner zeigt Ihnen die Zahlen.
Stand: November 2026. Die Angaben ersetzen keine Rechtsberatung im Einzelfall. Gesetze und Verwaltungsauffassung können sich ändern.
Fragen für Mieter
Stand: November 2026. Ihre Frage ist nicht dabei? Rufen Sie uns an oder schreiben Sie uns.
Anteilige Kosten für Hausmeister, Treppenhausreinigung, Gartenpflege, Winterdienst oder Wartungen sind als haushaltsnahe Dienstleistungen oder Handwerkerleistungen begünstigt (§ 35a EStG). Die Steuer mindert sich um 20 % dieser Kosten. Die Nebenkostenabrechnung des Vermieters reicht in der Regel als Nachweis.
Ja, wenn Sie die Kosten selbst tragen, etwa für Renovierung oder Reparaturen. Begünstigt sind 20 % der Arbeitskosten, höchstens 1.200 € Steuerermäßigung im Jahr. Materialkosten zählen nicht, deshalb sollte die Rechnung Arbeits- und Materialkosten getrennt ausweisen.
Bei einem beruflich veranlassten Umzug, etwa wegen eines neuen Arbeitsplatzes oder einer deutlich kürzeren Fahrzeit, sind die Kosten als Werbungskosten abziehbar. Bei privaten Umzügen können zumindest die Arbeitskosten der Umzugsfirma als haushaltsnahe Dienstleistung angesetzt werden.
Die Kaution selbst ist nicht absetzbar, da Sie sie zurückerhalten. Zinsen auf einem Kautionskonto sind Kapitalerträge. Für sie gilt der Sparer-Pauschbetrag von 1.000 € (Ehepaare 2.000 €).
Steuern sparen für andere Lebenslagen
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- Persönliche Beratung in Heidenheim und digital
- Prüfung Ihrer individuellen Möglichkeiten
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